Cotizador huérfano
El cliente arma una cotización y “un asesor te llama”. El asesor no ve la cotización. Vuelve a preguntar el modelo del auto.
Seguros
Cotizar es fácil. Acompañar la póliza y el siniestro es el producto.
Aseguradoras y brokers ya tienen tarifadores y call center. El pain: la cotización vive en un micrositio, el asesor en WhatsApp, la emisión en el core y el siniestro en otro mundo. El asegurado cuenta tres veces el mismo auto, la misma vivienda, el mismo familiar.
Aseguradoras Brokers Agentes Autos, vida, daños
Qué conviene orquestar en seguros
Un interesado o asegurado con producto, cotización, asesor, emisión y —cuando toca— reclamo. El core de pólizas sigue emitiendo. MEXA sostiene el journey comercial y de servicio.
Fricción real
Dónde se rompe la póliza
El pain más caro no es el lead: es el siniestro mal acompañado y la renovación que llega como si fuera un desconocido.
Broker y compañía, dos verdades
El productor habla por WhatsApp. La compañía habla por mail. El cliente no sabe quién manda.
Emisión y documentos a ciegas
Faltan inspecciones, fotos, beneficiarios. Nadie ve el estado. La póliza se enfría.
Siniestro = call center de cero
En el peor día, piden número de póliza y relatan el proceso. No hay hilo previo.
Qué orquestar primero
Casos de uso que sí convienen
El más efectivo comercialmente: cotización → asesor con ficha. El más diferenciador: primer aviso de siniestro con contexto de póliza.
Cotización que llega viva al asesor
Autos, hogar o vida: el tarifador alimenta el caso. El humano no interroga de nuevo. Agenda inspección o videollamada si hace falta.
Por qué conviene. Es el puente entre marketing y producción. Sin él, el tarifador es un juguete.
Alta y documentos con estado
El cliente carga fotos, IDs, cuestionarios. Ve qué falta. El broker y la compañía miran el mismo expediente de onboarding.
Por qué conviene. Reduce el “te llamo cuando esté lista” que mata conversiones de ticket alto.
Primer aviso de siniestro (PAS) en el hilo de la póliza
El asegurado abre el caso desde su póliza: qué pasó, fotos, taller o médico. Un ajustador entra con historia, no con un ticket vacío.
Por qué conviene. Ahí se gana o se pierde la renovación. Es el caso de uso más conveniente para diferenciarse.
Renovación con memoria
No un mail de “tu póliza vence”. Una experiencia con suma, siniestros del periodo y canal para ajustar.
Por qué conviene. La retención se juega con contexto, no con un PDF de prima nueva.
Caso de éxito (formato)
Autos: la cotización ya no se reescribe
Recorrido ilustrativo. No es un cliente nombrado. Un caso MEXA se publica con nombre cuando hay journey completo y evidencia que se puede contar.
Una operación de autos deja de preguntar el modelo dos veces. El tarifador, el WhatsApp y el asesor operan la misma cotización.
-
Problema
Leads de cotización sin cotización
El micrositio mandaba un dato al CRM. El asesor llamaba a ciegas. El cliente ya había cotizado en tres sitios.
-
Estrategia
La cotización es el caso
Todo cuelga de ese objeto: conversación, inspección, emisión. El core recibe un paquete, no un teléfono.
-
Experiencia
El cliente ajusta en el mismo hilo
Cambia deducible o conductores sin “ábreme otra cotización”.
-
Implementación
Tarifador + MEXA + core
APIs de tarifa y emisión. MEXA orquesta personas y documentos.
-
Resultado
Más emisiones por cotización iniciada
Se ve dónde se abandona y qué asesor responde. El KPI deja de ser “leads de landing”.
Preguntas frecuentes
¿MEXA emite pólizas?
No. Emite el core. MEXA lleva al cliente y al expediente hasta ese punto, y acompaña después.
¿Y el broker independiente?
El mismo patrón a menor escala: cotización viva + seguimiento. La compañía sigue siendo el emisor.
Sigue explorando
Medicina prepagada
La prepagada no es un seguro genérico ni un hospital. El afiliado compró acceso a una red. El pain: afiliación lenta, “¿este médico está en…
Banca, cooperativas y cajas
Bancos, cooperativas de ahorro y crédito y cajas ya tienen core, regulación y sucursal. El pain es el tramo anterior y el posterior: formul…
Automotriz
Marcas y concesionarios ya pagan el anuncio, el piso y el asesor. Lo que se rompe es el hilo: WhatsApp personal, cotizador en otra web, CRM…
Cotizaciones
El cotizador es una experiencia de conversión: producto, configuración, datos del cliente y siguiente paso en el mismo flujo.
Soluciones
Elige lo que tu organización necesita mejorar. MEXA aporta el journey; no una lista de features.
¿Quieres verlo en tu operación?
Agenda una demo y recorremos el customer journey con tu industria y tus canales actuales.
Solicitar demo